مسؤول الإبلاغ ووظيفة الامتثال لديكم

ما يشترطه البنك المركزي السعودي

تُدرج متطلبات التعيين في المناصب القيادية الصادرة عن البنك المركزي السعودي رئيسَ الالتزام ومديرَ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ضمن المناصب التي يجب أن يشغلها مواطنون سعوديون. وتحتاج شركات المدفوعات والتقنية المالية إلى عدم ممانعة كتابية من البنك قبل تعيين أي منهما.

كما يتطلب إسناد المهام الجوهرية عدم ممانعة البنك المركزي، وتبقى المسؤولية دائماً على الجهة المرخّصة. يمكن دعم أعمال الامتثال من خارج الشركة، أما المسؤول المساءَل فلا.

وتختلف الحال لدى الشركات الخاضعة لهيئة السوق المالية: إذ يجب أن يكون مسؤول الإبلاغ شخصاً مسجلاً لدى الهيئة، ويمكن إسناد بعض المهام. ونؤكد لكم الموقف المنطبق على ترخيصكم.

ما نقوم به

1. تحديد الأدوار

   أوصاف وظيفية وخطوط تبعية واستقلالية يقبلها البنك المركزي السعودي أو هيئة السوق المالية.

2. الاستقطاب

   قائمة مختصرة بمرشحين سعوديين ذوي خبرة رقابية مناسبة، وتقييمهم نيابةً عنكم.

3. التحضير لعدم الممانعة

   وثائق الملاءمة والأهلية والتحضير للمقابلة لمراجعة البنك المركزي.

4. بناء البرنامج

   تقييم المخاطر على مستوى المنشأة، وسياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واعرف عميلك والعناية الواجبة، والفحص مقابل قوائم العقوبات، ومراقبة العمليات، وإجراءات الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها.

5. الدعم المشترك

   دعم مؤقت ومستمر تحت إشراف المسؤولين المعيّنين لديكم. راجعوا الامتثال المستمر.

برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفق أنظمة 2026

• مكتوب وفق نظام مكافحة غسل الأموال بعد تعديلات أبريل 2026 واللائحة التنفيذية المعدّلة
• ضوابط المستفيد الحقيقي والضوابط على مستوى المجموعة التي تتطلبها التعديلات
• الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها إلى الإدارة العامة للتحريات المالية دون تأخير
• الفحص مقابل قوائم العقوبات المالية المستهدفة
• معتمد من مجلس الإدارة، باللغتين العربية والإنجليزية